Levensloopfondsen worden ook wel eens target date- of lifecyclefondsen genoemd. Het zijn gemengde fondsen die aandelen met obligaties combineren op een manier die aansluit bij de levensloop van de belegger. De richtdatum komt liefst overeen met het moment waarop je plant je kapitaal vrij te maken om je doelen te realiseren.

Bij de start hebben levensloopfondsen veel oog voor het winstpotentieel van aandelen op lange termijn. Naarmate de tijd verstrijkt en de richtdatum nadert, zullen die fondsen geleidelijk defensiever beleggen door aandelen minder gewicht toe te kennen ten voordele van vastrentende beleggingen. Zo wordt de opgebouwde reserve in het fonds beter beschermd en vermijd je onaangename verrassingen. 

Levensloopfondsen zijn vooral geschikt voor beleggers met een langetermijnhorizon, die zelf niet de tijd of de kennis hebben om een beleggingsaanpak gedisciplineerd op te volgen.

Sterke schommelingen zijn niet gewenst op het moment dat je overweegt je kapitaal vrij te maken om je plannen te concretiseren. Levensloopfondsen spelen daar actief op in.

Levensloopfondsen die actief beheerd worden, hebben de flexibiliteit om tussentijds af te wijken van de vooropgestelde richtspreiding tussen aandelen en obligaties. Daardoor kunnen ze actief inspelen op mogelijke kansen in de markt.

Ook bij levensloopfondsen kun je een kapitaal opbouwen via periodieke stortingen. Door elke maand een vast bedrag te beleggen, kun je op termijn een mooi kapitaal opbouwen.

Je profiteert ten volle van de koersschommelingen die eigen zijn aan de financiële markten. Tijdens elke koersdip worden er immers deelbewijzen gekocht tegen gunstigere koersen. Dat geeft het rendement op langere termijn een duwtje in de rug.