Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Een gezond en evenwichtig liquiditeitsbeheer in je onderneming

Tips om voldoende bedrijfskapitaal aan te houden en verder te optimaliseren

Omdat je inkomsten soms even op zich laten wachten, maar jij op jouw beurt niet kunt wachten om bepaalde uitgaven te doen, heb je nood aan een goede financiering. Zo kun je bijvoorbeeld gebruik maken van het exploitatiekrediet om het verschil tussen je uitgaven en inkomsten te overbruggen.

Cash is king

Geld lenen eigen zaak

Een stevige liquiditeitspositie is noodzakelijk om operationele uitgaven te kunnen doen en verplichtingen op korte termijn na te komen. Je kan in je bedrijf een besparing realiseren door middel van een gezond liquiditeitsbeheer. Met een gezond liquiditeitsbeheer kan je met andere woorden je tekorten overbruggen en je overschotten laten renderen.

Je bepaalt je netto-bedrijfskapitaalbehoefte op basis van het geldoverschot of geldtekort dat voortvloeit uit je exploitatiecyclus. Omdat je je inkomsten niet op hetzelfde moment ontvangt als je je uitgaven doet, moet je op zoek gaan naar een financiering voor je bedrijfscyclus. Hoe langer de exploitatiecyclus van je bedrijf, hoe hoger je behoefte aan bedrijfskapitaal. Om dat verschil te overbruggen, gebruik je een exploitatiekrediet, zoals het KBC Brussels-Kaskrediet of voor grotere bedragen de KBC Brussels-Exploitatiekredietlijn met Vaste Voorschotten.

Tips om voldoende werkkapitaal/bedrijfskapitaal aan te houden

  • Krap bij kas? Een goede planning kan helpen. Kijk niet alleen naar het verleden, plan ook voor de toekomst. Maak regelmatig een stand van zaken op van je uitgaven en inkomsten. Zakelijke buitenkansen moet je snel kunnen aangrijpen.
  • Investeren en groeien, dat betekent bijna altijd grotere voorraden en hogere klantenvorderingen. Als je die impact tijdig inschat, voorkom je problemen.
  • Een evenwichtig liquiditeitsbeheer biedt ruimte om verantwoord om te gaan met klantenkrediet en leverancierskrediet.
  • Hou je financieringsplan in de gaten.
  • Kom tijdig praten met je KBC Brussels-relatiebeheerder als je nood hebt aan bijkomend werkkapitaal onder de vorm van een kaskrediet of vaste voorschotten (exploitatiekredieten).
  • Gebruik het exploitatiekrediet als het nodig is en bouw het af zodra je daarvoor de nodige financiële middelen hebt.
  • Gebruik het exploitatiekrediet niet voor langetermijnfinancieringen.
  • Leid je binnenkomend betalingsverkeer af naar de KBC Brussels-zichtrekening waaraan je kaskrediet verbonden is.

Hoe je kasbeheer nog verder optimaliseren?

Geld op voorraad
  • Zorg voor een snelle facturatie van de geleverde goederen.
  • Volg de betalingen door je klanten goed op.
  • Bereken een optimaal voorraadniveau op basis van de verwerking en verkoop. Een accuraat voorraadbeheer en goede rotatie zijn nodig.
  • Betaal tijdig je leveranciers, niet te vroeg maar ook niet te laat.
  • Maak een financiële planning op en bespreek ze met je KBC Brussels-relatiebeheerder. Zoek samen een oplossing voor toekomstige liquiditeitstekorten of -overschotten.

De liquiditeitspositie van je bedrijf kan wijzigen

Bij snelgroeiende ondernemingen groeit ook de behoefte om te investeren en te financieren. Niet alleen in vaste activa, maar ook in nettobedrijfskapitaal (bijvoorbeeld door klantenvorderingen, financiering van voorraden, enz.). De beslissingen die je dagelijks neemt in je bedrijf bepalen bijgevolg mee de omvang van je behoefte aan bedrijfskapitaal.

Tip: Ken je bedrijfsprocessen en de manier waarop beslissingen genomen worden.

Is deze pagina nuttig voor jou? Ja Neen

Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Je bent ondernemer en je hebt ambities. Dat is fantastisch. Is een van die ambities groeien met je onderneming? Nog beter. Houd er wel rekening mee dat je vooruit moet denken over de financiering van die groei. Extra materiaal, bedrijfsruimte of personeel, dat vraagt een investering.
Hoe financier ik de groei van mijn bedrijf?

Hoe kan ik een innovatie financieren?

De Belgische economie steunt voor een groot deel op kennis. Dat betekent dat er ruimte moet blijven om te innoveren en die kennis verder uit te bouwen. Daarom zijn er heel wat mogelijkheden om innovatie te financieren.
Hoe kan ik een innovatie financieren?

Vastgoed kopen via mijn vennootschap, is dat interessant?

Vastgoed kopen met je vennootschap kan om tal van redenen interessant zijn. Al hangen er ook voorwaarden en nadelen aan vast. Lees hier meer.
Vastgoed kopen via mijn vennootschap, is dat interessant?

Wanneer is je onderneming financieel gezond?

  • Draai minstens break-even
  • Goede verhouding tussen eigen vermogen en vreemd vermogen
  •  Ga voor een positief netto-bedrijfskapitaal
Wanneer is je onderneming financieel gezond?
KBC gebruikt cookies om je surfervaring aangenamer te maken. Zo kan KBC ook beter inspelen op je behoeften en voorkeuren. Door verder te surfen ga je akkoord met het gebruik van deze cookies. Meer info? Of wil je geen cookies?Klik hier.